• 区块链交易不是匿名的吗?为什么交易所需要身份认证?

    时间:2021-11-25|浏览:179

    身份认证源于KYC制度。首先,什么是?KYC,KYC(know-your-customer)是金融业的基本制度。传统金融机构会要求客户提供身份证明、地点、工作证明、收入等信息,主要是为了遵守反洗钱和打击恐怖主义的融资规则(AML-CFT),而加密货币交易所的要求相对低一点,一般只需要实名认证即可。

    区块链交易不是匿名的吗?为什么交易所需要身份认证?
    普通用户通过交易所进行加密货币交易,集中交易所基本要求KYC虽然现在不需要了KYC去中心化交易所,但用户少,流通性差,与中心化交易所相比还是非主流存在(货币安全)DEX虽然是分散的交易所,但也是必须的KYC)KYC成为用户进入加密市场必须经历的步骤。
    许多人对此产生怀疑,KYC是否违反了加密货币的去中心化精神,自己的KYC信息会被滥用吗?作者认为这两点并不矛盾。虽然加密货币是分散的,但交易所本身并不是这样。在这个混乱的货币圈里,KYC还是有必要的。
    交易所进行KYC目的是确保只有符合条件的人才能使用某项服务,防止未成年人、非法分子或来自不提供服务国家的用户。
    当初很多交易所都不需要KYC当时加密市场还很弱,没有引起监管部门的注意。然而,随着加密市场规模和影响力的扩大,政府不能再忽视它。各国监管机构纷纷出台政策,计划将加密货币产业纳入传统金融监管领域。作为加密货币合规的代价,必须严格遵守KYC/AML-CFT规定。
    加密货币的匿名性和跨国流通让其非常适合用于各种非法活动,这也是反加密人士抨击比特币的一个非常有力的借口。Libra特朗普和美国财政部长在听证会期间都关注过这个问题。AML-CFT规则是防止恐怖主义融资、洗钱等非法活动的犯罪分子利用的制度。
    当然,交易所实行KYC不完全是政策原因,安全因素也是主要动力。如果交易所允许任何人在不验证身份的情况下交易,很容易吸引罪犯,成为洗钱和诈骗的苗床。KYC之后交易所可以掌握用户的真实身份,出了问题就可以找到,有利于打击犯罪,保护用户资产安全。
    KYC另一个作用是抑制羊毛党和虚假账户。为了创新和活跃用户,许多交易所都有空投、邀请返利和交易竞赛等活动。KYC羊毛党可以通过代码接收平台注册大量零成本账户,但是KYC这个门槛提高了很多,这也是现在很多平台打击刷号大军的一种方式。
    既兼顾隐私,又兼顾隐私KYC方法现在还不存在。为了保证交易所和客户的利益,可以预见,现在KYC模式将在很长一段时间内继续存在。
    作为用户,我们只能提高自己的安全意识,尽可能保证KYC数据的安全性,必须选择有保障的大交易平台,这些交易所本身KYC系统更完善,相对更安全。另外,提交KYC在数据之前,可以在图片上添加水印、时间戳等信息,即使泄露的危害有限。

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