• 建立虚拟资产交易可追溯性和场景系统

    时间:2021-11-27|浏览:139

    虚拟资产的概念越来越广泛,但其风险问题不容忽视。

    11月26日,中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均在2021年首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反洗钱峰会论坛上表示,虚拟资产不仅满足了一些人的隐私、货币信任和财富增值需求,而且具有分散、匿名、无国界的特点。此外,跨境支付面临的资本控制和反洗钱合规性要求,广泛应用于勒索、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资、逃税、跨境资金转移等非法交易活动。

    建立虚拟资产交易可追溯性和场景系统

    苟文均指出,由于虚拟资产的发行没有实物基础,也使其成为非法集资、传销、诈骗等非法金融活动的便利工具。随着虚拟资产规模的扩大和参与者的增加,其与金融体系的耦合性不断增强,滋生了地下经济活动。近年来,国内外大量利用虚拟资产犯罪的案件对投资者权益、经济秩序和金融安全构成了新的严重威胁。

    由于虚拟资产,尤其是虚拟货币,对国家货币主权、反欺诈、反洗钱和反恐融资构成了日益严峻的挑战,国际组织和政府都在加强对虚拟资产的监管。据苟文均介绍,中国是世界上第一个整顿虚拟货币的国家。自2013年以来,先后发布了一系列法律法规,从制度和实施层面否定了虚拟货币作为货币和证券在中国交易和自由兑换的合法性。

    虚拟资产作为一种新事物,具有极快的创新迭代速度,这也对虚拟资产的风险监管和治理提出了更高的要求。苟文均认为,虚拟资产的风险治理应从四个方面得到重视。

    第一,明确虚拟资产的非金融属性,完善新兴虚拟资产的监管政策。虚拟资产的衍生和变化不会止步于虚拟货币。NFT元宇宙中的各种物品与现实世界自然隔离,具有一定的互通性,容易成为不法分子的洗钱工具。

    我们应该始终保持高度警惕,以客观、中性、审慎的原则看待虚拟资产的演变和底层技术的发展,明确监管职责的分工,提高虚拟资产的透明度,探索通过监管沙盒判断虚拟资产的本质和效果,促进符合人类价值、尊重道德和负责任的技术创新和应用,引导市场放弃‘没有政府,没有中心’幻想,合理使用虚拟资产成果,避免泛金融包装和炒作。苟文均说。

    二是加强对虚拟资产交易的监测分析,渗透识别虚拟资产交易的本质。银行和支付机构作为法定货币和虚拟资产的交换环节,应对虚拟资产交易者进行实名认证,提高识别虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的能力,集中相关性的地下银行和虚拟平台OTC商家作为监控重点,及时报告可疑交易。

    第三,加强新技术的创新应用,建立虚拟资产交易追溯和场景追踪系统。一是广泛安排地址探针,利用人工智能、机器学习等技术对与探针地址直接或间接交易的账户进行标签。二是建立交易场景特征值模型,通过聚类等技术手段从海量交易记录中识别不同的交易场景。三是在地址标签和交易场景特征聚类的基础上,综合执法部门、交易平台、海外金融情报机构等共享信息,还原虚拟账户对应的现实主体,将现实身份、虚拟资产账户和交易场景串联起来,使资金监控从虚拟场景扩展到现实场景。

    第四,加强与境外金融情报机构的信息共享与合作,形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合力。虚拟资产本质上是全球性的。反洗钱中心将继续深化与海外60家金融情报机构的信息共享与调查合作,通过追踪虚拟资产交易的来源和场景,恢复国内外交易的全链,支持执法部门追回和打击各种犯罪活动。

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