虚拟货币交易被监测，银行卡将被冻结

提到虚拟货币想必大家都不陌生。虚拟货币是一种非真实的货币，比如腾讯公司的Q币、游戏王者荣耀中的点券以及互联网上的比特币等等，都是虚拟的货币。虚拟货币的类型多种多样，不仅仅用在游戏中，还用在金融投资中。

由于虚拟货币的特性，货币圈内存在很多乱象。为了监管虚拟货币，国家出台了一系列管理措施。最近，小张收到朋友的提醒，说银行正在大规模排查虚拟货币交易，一旦发现就会关闭账户甚至冻结银行卡。

这种情况并非孤立的。有人对虚拟货币的措施提出了疑问，就是一旦账户被检测到有虚拟货币交易，是否都会被冻结银行卡？事实上，虚拟货币交易的账户容易被冻结，有两个原因。

首先，央行与公安部等11个部门联合宣布，从2022年1月至2024年12月，将在全国范围内开展打击洗钱违法犯罪行动。虚拟货币交易如果涉及帮助洗钱，账户主人就有被拘留的风险。

其次，在此之前，央行发布公告称虚拟货币不是当局发行，不具备“法偿性”和“强制性”等货币属性，不是真正意义上的货币，不具备与货币同等的法律地位，不应该公民使用虚拟货币投资和交易都不受法律保护。

那么国家为什么要采取措施监管虚拟货币呢？首先，部分机构炒币的行为会推动虚拟币价格上涨，破坏国家的金融体系。其次，虚拟货币市场普遍不受监管，价格波动大，易受操控，是违法犯罪的温床。

对虚拟货币市场加强管理是稳定社会金融发展的必然结果。近年来，银行和支付机构确实加强了对虚拟币交易的打击。一般来说，当风控体系发现可疑交易时，会先进行风险提示。如果不顾风险提示，仍然选择交易，风控体系就会冻结该次交易。如果情况更为严重，就需要配合司法部门进行司法冻结。

我们应当加强自己的风险意识，避免使用虚拟货币进行资金交易，在法律保护的范围内合法进行交易。

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