数字人民币诈骗案件频发，专家呼吁提高风险认知

目前，数字人民币在多地进行试点测试，应用场景不断扩大，用户数量和交易额逐渐增加。根据最新数据，截至10月22日，我国已经开立了1.4亿个数字人民币个人钱包，交易额近620亿元。

需要注意的是，尽管数字人民币尚未全面推行，但已经有不法分子利用数字人民币进行诈骗、洗钱等违法操作。近期，福建南安、贵州玉屏、河南新密、湖北茅箭等六个地区都披露了与“利用数字人民币诈骗洗钱案件”相关的消息。福建南安公安部门破获了一起利用数字人民币洗钱的犯罪案件，案件金额超过了2000万元，成功抓获了9名犯罪嫌疑人。

通过这些案件可以看出，犯罪手法非常相似，大多数人都是冒充“公检法”等部门工作人员，从用户那里骗取个人信息、银行卡信息和短信验证码，进行诈骗活动。

而案件的难点在于，数字人民币钱包与以往的支付方式不同，具有较高的隐私保护性和可进行大额转账的特点，这使得公安机关很难追踪资金去向，无法及时冻结账款。

中南财经政法大学数字经济研究院的盘和林教授表示：“利用数字人民币进行犯罪是可以追踪的，想要绕过监管是不可能的。但是，目前数字人民币还没有全面推行，因此还需要建立相应的追踪机制。”他在接受《证券日报》记者采访时表示，我们需要防范的是不法分子利用公众对数字人民币还不熟悉，信息不对称等因素作案的“空隙”。

此前，中国人民银行等部门曾列举了利用数字人民币进行诈骗的三种常见形式：一是通过建立数字人民币学习群来进行虚假推广；二是冒用中国人民银行的名义在资产交易平台进行虚假理财；三是发送虚假数字人民币活动链接的短信。

易观高级分析师苏筱芮表示，监管部门需要加强对用户的数字人民币知识普及，总结诈骗特征，并通过主流渠道发布相关报道，早早地对付此类诈骗活动，树立一些典型案例以震慑不法分子。

苏筱芮认为，使用数字人民币的公众一定要通过官方渠道开通和使用，对涉及资金和账户类问题要保持警惕，不轻易相信陌生短信和电话。

盘和林认为，应充分利用数字人民币的可控匿名性，建立追踪机制，严格控制追踪权限和查询申请流程，为公安机关追踪不法行为提供必要的便利。当然，在此过程中也需要保护好个人用户的交易信息。另外，需要完善数字人民币子钱包的接入途径，对数字人民币子钱包运营者进行牌照许可管理和监管，促使他们建立支付安全环境。

来源：证券日报

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